基金半年业绩出炉,好基金的秘密在这里

如果想要靠投资基金赚到高收益,我们需要很湿的雪和很长的坡。

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沃伦·巴菲特是这个星球上通过投资赚钱最多的人。在所有投资者眼中,他都是一个传奇。复利,在巴菲特的财富积累过程中,起到了至关重要的作用。

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前段时间,很多关于基金的微信群里都在分享一段聊天的截图。

2004年,有人给女儿购买了一份基金作为嫁妆,投入4.7万。

如今17年过去了,这份投资增值到137万,盈利27倍多。

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另外还有个新闻:大连有一大妈,2008年买入五万元的长春高新股票,然后忘了。

如今十几年过去了,想要去证券公司销户,发现账户里居然有500多万。

13年赚了100倍。

投资市场有很多流派,巴菲特的价值投资,西蒙斯的量化投资。

如今还应该再加上一个:大妈的“忘密码”式投资。

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“忘密码”式投资难以复制。其中的精髓只能意会,不能言传。

对咱们大多数投资者来说,这件事情更大的价值在于我们可以在别人的成功经验中,学到一点东西。

买基金的人有很多,有十几年投资经验的人也不少。但是能赚这么多的人,非常少见。

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为什么有人能赚二十多倍,有的人只能勉强维持盈利,还有人在亏钱。大家的差距究竟在哪里?

巴菲特把投资比喻成滚雪球,要想成功,关键是要找到足够长的坡和足够湿的雪。

这句话给出了很好的解释。

想要投资赚钱,首先你需要很湿的雪。

也就是可以让雪球不断变大的环境。具体来说,就是一个可以持续盈利的基金。

比如前边例子中的嘉实增长,2003年成立以来,累计收益25倍,至今年化收益21%。

如果想要靠长期投资获得优秀的收益,首先你需要选择类似的优秀基金。

不是所有基金长期持有都能赚钱。

如果选择了一些不是那么好的基金,就是在夏天的柏油路上滚雪球,越滚越小。

比如有网友分享,自己持有了某某基金13年。一直到今天都没回本。

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选择基金中有个著名的“双十”法则。也就是选择管理基金超过10年,并且年化收益在10%以上的基金经理。

目前国内市场上这种基金经理一共18位。

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数据来自choice,截至2021年6月21日

比如其中的中欧新蓝筹混合A,就是恒天银杏理财通过层层考核,净筛严选,长期推荐的优质基金。

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选择基金比较难,坚持持有更难。

对普通投资者来说,买入一个优秀的基金以后,要长期持有下去。

也就是需要有一条很长的坡,让雪球翻滚很长时间,它才能越来越大。

前段时间,上海高金金融研究院联合支付宝发布了《2020国人理财趋势报告》。

报告里边说,导致投资者理财亏损的三大主要原因,分别是频繁操作、追涨杀跌、盲目自信。

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另外报告里边还有一组数据说截至2020年7月,所有基民平均持有基金的时间为337天。

其中38%的基民能持有1年以上。这些长期持有的基民,接近9成都能赚钱。

另外有35%的基民买入后不到一个月就会清仓。这些短线持有的基民,盈利概率只有不到6成。

如果能持仓更长时间,确实有希望能赚到更多钱。

然而在投资的过程中,会有各种诱惑,导致我们频繁交易。

比如这个著名的图片,在整个市场上涨和下跌的过程中,我们可能因为各种原因买入和卖出。

最后一顿操作猛如虎,查看账户还不如一开始就卧倒装死。

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其实就算那些优秀的基金,也不一定就不会失手。

比如周蔚文中欧新蓝筹,历史上多数时候只是同类基金中的“良好”水平,达到“优秀”的水平都很少。

然而这并不影响它是一个长期优秀的基金。

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图片来源:天天基金

每个基金都会有自己的投资风格。市场风向一直在变,基金的风格相对固定,今天顺风上涨,明天就可能逆风下跌。

所以就算是优秀的基金,也难免在某些行情中表现很差。

如果我们一路持有这个基金,到2018年,发现它的业绩下滑严重,只是市场上中等偏上的水平,恐怕很难不动卖出的念头。

有这么多诱惑摆在眼前,能够长期持有一个基金真的很难。

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只有困难的事情,才能带来更高的回报,对吧?

就像唐僧西天取经的价值,与其说是那几本经书,还不如说是那条取经的路。

想要17年赚27倍,选对基金当然重要,更重要的是坚持17年的那份决心。

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接下来,要想长期盈利,还有第三个关键,就是要红利再投资。

优秀的基金中有很多都喜欢大比例分红。

每一次分红,就像我们养的母鸡在下蛋。

而红利再投资,就像我们把鸡蛋精心培育,孵化更多的小鸡。

只有这样,才能鸡生蛋,蛋生鸡,赚到无穷无尽的复利收益。

举个简单的例子,假设一个基金,每年都能上涨20%,同时会拿出其中的10%来分红。

一开始我们买入100万,一直红利再投资,10年后一直复利计算,账户净值是619万。

如果把分红的钱都取出来花了,那么10年后的账户净值加上这些年取出来的钱,就只有419万。

中途取出来的,不仅是10%的分红,还有用这些分红去赚更多钱的潜力。

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总结一下,如果想要靠投资基金赚到高收益,我们需要很湿的雪和很长的坡。

具体来说就是三点。

第一是选择优秀的基金。

第二是坚持长期持有。

第三是红利再投资。

对普通投资者来说,其中最难做到的可能是第二点,也就是长期持有。

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